Evidencia continua para la atestación SWIFT CSP
Por qué los equipos de pagos abandonan la atestación anual
01Una transferencia liquidada no se puede revocar. Los controles que solo son ciertos una vez al año no son controles.
Continuo, no anual
Los controles del CSCF se evalúan cada día frente a la telemetría de infraestructura en vivo, en lugar de atestarse una vez al año en una hoja de cálculo.
Interceptar antes de la liquidación
Las anomalías, los duplicados y las coincidencias con listas de sanciones se detectan en la ruta del pago, mientras la transferencia aún puede detenerse.
Evidencia que se demuestra a sí misma
Cada estado de control y cada decisión de filtrado está respaldado por un evento de sistema firmado que su regulador y su evaluador pueden seguir.
Un motor, muchas jurisdicciones
El mismo evento de transacción satisface los mandatos de FinCEN, el RGPD y los bancos centrales regionales sin un segundo programa de cumplimiento.
Lo que sus equipos financieros y de seguridad pueden automatizar
02Un motor para todo el ciclo de vida del pago transfronterizo: desde el cumplimiento de SWIFT CSP hasta la supervisión continua de transacciones ISO 20022.
Cumplimiento continuo de SWIFT CSP
Asigne la telemetría de infraestructura y seguridad activa directamente al Customer Security Controls Framework (CSCF) de SWIFT, sin hojas de cálculo de atestación manual.
Normalización ISO 20022
Ingiera formatos de pago globales fragmentados y normalícelos automáticamente en estándares de mensajería canónicos y estructurados, en tiempo real.
Correlación de fraude transfronterizo
Aproveche la IA para correlacionar al instante anomalías geográficas, inteligencia de amenazas y velocidad de transacciones, e intercepte transferencias fraudulentas antes de la liquidación.
Filtrado AML y de sanciones en tiempo real
Contraste los metadatos de pago con las listas de vigilancia globales de forma continua, garantizando el cumplimiento inmediato de la OFAC y de las directivas internacionales de sanciones.
Supervisión de la zona segura
Rastree de forma continua la telemetría de red y los registros de acceso para garantizar el aislamiento estricto y el endurecimiento de la infraestructura de su zona segura SWIFT.
Reporte automatizado de incidentes
Clasifique al instante las anomalías críticas del sistema de pagos y redacte las notificaciones regulatorias exigidas por los bancos centrales y las autoridades internacionales.
Salud de las pasarelas de terceros
Supervise el estado de salud continuo, los pools de integración y la latencia de API de los bancos corresponsales y las cámaras de compensación de pagos globales.
Deduplicación de transacciones
Identifique e intercepte automáticamente solicitudes de transferencia duplicadas en colas de transacciones masivas para evitar errores catastróficos de doble liquidación.
Mapeo regulatorio multijurisdiccional
Satisfaga simultáneamente los mandatos de FinCEN, el RGPD y los bancos centrales regionales asignando una única transacción transfronteriza a todos los dominios de cumplimiento aplicables.
Atestación anual frente a un motor de pagos continuo
03La mayoría de las herramientas de seguridad de pagos se demuestran una vez al año. Despliegue cualquier fila para ver qué produce la diferencia.
Los controles se autoatestan una vez al año frente a una instantánea del entorno que cambia la semana siguiente.
Artefacto habitual Hoja de cálculo de atestación sin trazabilidad de eventos que la respalde.
La telemetría de infraestructura en vivo se asigna a cada control del CSCF a medida que llegan los eventos, de modo que el estado de los controles está siempre actualizado.
Prueba producida
- Cronología por control de cada evento superado y fallido
- Alertas de desviación con marca de tiempo y el cambio de configuración que las activó
La traducción de formatos se ejecuta en scripts a medida por cada corredor, de modo que los errores de mapeo solo afloran cuando se rechaza un mensaje.
Artefacto habitual Registro de mensajes rechazados revisado a posteriori.
Los formatos entrantes se normalizan en estructuras ISO 20022 canónicas dentro del flujo, con cada mapeo de campo registrado.
Prueba producida
- Registro de mapeo a nivel de campo por cada mensaje normalizado
- Cola de excepciones que muestra los mensajes que no superaron la validación y por qué
La revisión por lotes marca las anomalías después de la liquidación, cuando la recuperación depende de la buena voluntad del banco corresponsal.
Artefacto habitual Expediente de investigación posterior a la liquidación.
La geografía, la velocidad y la inteligencia de amenazas se correlacionan en la ruta del pago, de modo que las transferencias sospechosas se retienen antes de la liquidación.
Prueba producida
- Registro de interceptación con las señales correlacionadas que la activaron
- Trazabilidad de la decisión de liberar o bloquear, con revisor y marca de tiempo
Las listas se actualizan según un calendario, dejando una ventana en la que el filtrado se ejecuta contra datos de sanciones obsoletos.
Artefacto habitual Informe de filtrado periódico por lote.
Los metadatos de pago se contrastan con listas de vigilancia globales actualizadas de forma continua, de modo que la OFAC y las directivas internacionales se aplican de inmediato.
Prueba producida
- Decisión de filtrado por transacción con la versión de lista utilizada
- Historial de resolución de coincidencias con la justificación del analista adjunta
Cada regulador se gestiona como un programa independiente, con sus propios responsables, cuestionarios y recopilación de evidencia.
Artefacto habitual Evidencia duplicada por cada jurisdicción.
Un evento de transacción se asigna a todos los mandatos que satisface, de modo que las obligaciones de FinCEN, el RGPD y los bancos centrales avanzan juntas.
Prueba producida
- Mapa de cobertura entre jurisdicciones por evento de transacción
- Informe de brechas que muestra solo los requisitos realmente no cubiertos
Cómo funciona el motor
04Cuatro etapas que se ejecutan de forma continua a lo largo del ciclo de vida del pago transfronterizo.
Ingerir
Los mensajes de pago, la telemetría de la zona segura, las señales de salud de las pasarelas y los feeds de los bancos corresponsales fluyen hacia un único pipeline gobernado.
Normalizar
Los formatos fragmentados se convierten en estructuras ISO 20022 canónicas y las solicitudes de transferencia duplicadas se interceptan en la cola.
Filtrar
Cada transacción se correlaciona con listas de sanciones, inteligencia de amenazas y líneas base de velocidad antes de permitir la liquidación.
Demostrar
El estado de los controles del CSCF, las decisiones de filtrado y las notificaciones regulatorias se generan a partir de esa evidencia y se mantienen listos para la auditoría.
Los controles SWIFT CSP que DECIMA ejecuta
059 controles del Customer Security Controls Framework evidenciados durante todo el año, por delante de la atestación anual.
- CSCF 1.1Infraestructura SWIFT segregada del entorno general5 fuentesAutomatizado
- CSCF 1.2Cuentas privilegiadas del sistema operativo controladas4 fuentesSupervisado
- CSCF 2.3Actualizaciones de seguridad aplicadas a los componentes relacionados con SWIFT6 fuentesAutomatizado
06Experimente DECIMA en acción
Cargue la evidencia, observe cómo DECIMA evalúa cada control automáticamente y cómo las decisiones de cumplimiento se sellan paso a paso.
Consola de evidenciaEjecución en vivo
SWIFT CSP
Flujo de datos de back-office, acceso de operadores y la ventana de sanciones alrededor de la infraestructura de pagos.
- Documentos
- 3
- Controles
- 4
- Marcos
- 1
Su decisión
SWIFT CSCF 6.4 — Registro del filtrado de sanciones
Marcado para remediación. Se notifica al responsable del control y la brecha permanece visible en el paquete.
- Hash de la evidencia
- a41f9c07e2b5…d38e
- Sellado
- 31 de octubre de 2026
- Firmado por
- Responsable de cumplimiento
Atestación KYC-SA
El paquete sellado se convierte en la atestación que sus contrapartes verifican en la aplicación KYC Security Attestation.
- MapearControles mapeados al Customer Security Controls Framework vigenteCompletado
- RedactarAtestación redactada con la referencia de la evaluación independienteCompletado
- EnviarAtestación enviada a la aplicación KYC Security AttestationCompletado
- SellarHash del paquete calculado y adjuntado a la atestaciónCompletado
- Atestación
- Enviada, un control abierto
- Marco
- CSCF, versión vigente
Atestación de demostración — nada se envía a SWIFT desde esta página.
Esto es exactamente lo que recibe el auditor — la misma ejecución, los mismos artefactos, las mismas decisiones.
Preguntas sobre SWIFT CSP, respondidas
07Lo que preguntan las instituciones financieras antes de pasar a la evidencia continua.
Deje de atestar una vez al año. Demuestre cada pago.
Tráiganos un corredor y le mostraremos la evidencia de pagos que un motor continuo produce a partir de él.
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